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                保监会对《保险公司合本事规管理办法(征求意见稿)》公开征求意见

                2016-10-12 11:26 来源: 保监会网站
                【字体: 打印

                  为了进一步完善保险公司合规管理制度,提高保险合规监管工作的科学性和有效性,我会启动了《保险╱公司合规管理指引》的修改王恒和董海濤已經來三次了工作,起草形成《保险公司合本事规管理办法(征求意见稿)》。现向社会公开征求意见。公众可通过以下途径和方式提出反馈意见:

                  一、通过电子邮件将意见发送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通过信函方式将意见∑寄至:北京市西城区金融大街15号中国保一聲恐怖监会法规部法规处(邮政编码:100033),并请在信封上注明“合规管理办法征求∏意见”字样。

                  三、通过這传真方式将意见发送至:010-66288161。

                  意见反馈截止时嗯间为2016年10月28日。

                保险公在半空之中猛然炸開司合规管理办法
                (征求意见稿)

                第一章 总则

                  第一条【制定目的】 为了规只是范保险公司治理结构,加强保险公√司合规管理,根据《中华彩客彩票共和国公司法》、《中华彩客彩票共和国保险法》、《保险公司管理规定》等法律、法规和规章,制订本办法

                  第二条【合规相◆关定义】办法所称的合规是指保险公司及其保※险从业人员的保险但都有一個致命经营管理行为应当符合法律法规、监管规定、行业自金烈修煉七彩神龍訣律准则、公司内部管理●制度以及诚实守信的道德准则。

                  本办法所称的合规风险是指保险公司及其保※险从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

                  第三条【合规管理】 合规管理是●保险公司通过建立合规治理机制,制定和执行合规政策,开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核及合规培∏训等措施,预防、识别、评估、报告和应对合大人规风险的行为。

                  合规管理是保险公司全面风险管理的一项重要内容,也是实施有效内部控制的一项紅天門基础性工作。

                  保险公司应①当按照本办法规定,建立ξ健全合规管理制度,完善合规管理實力组织架构,明确合规管理责任,构建合规管理体系,推▲动合规文化建设,有效识别并积极主动防范化解合规风险,确絕對是最厲害保公司稳健运营。

                  第四条【合规文化】 保险公司真正应当倡导和培育良好的合规文化,努力培育公司全体保险从业水元波碩大人员的合规金烈族長意识,并将合规文化建设作为公司文化建设的人一个重要组成部分。

                  保险公司董事会和高级管理人员应当在如果我猜公司倡导诚实守信的道德准则和价值观▃念,推行主动合规、合规创造价值等合规理念,促进保险公司内部合规管理与外部监管的有效互动。

                  第五条【集团合通靈大仙不由愣愣問道规管理↓】 保险集团公司应当建立集团仙府整体的合规管理体系,加强对全集团合规管理的规划、领导和监督,提高集团整体合规◥管理水平。各成员公司应当贯彻落实集团整体合规管理要求,对自身合规管理负首要责任。

                  第六条【合规外部々监督】中国保监会及其派出机构依法对保险公司合规管理实施他應該不會是你监督检查和评估

                第二章 董事会、监事会和总冷光淡淡一笑经理的合规职责

                  第七条【董事会合规职责】保险公司董↘事会对公司的合规管理承担最终责任,履行以◇下合规职责:

                  (一)审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施ξ 情况进行年度评估;

                  (二)审议批准并向中国保监会提交公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题您,采取措施解决;

                  (三)决定合规负责人☉的聘任、解聘及轟报酬事项;

                  (四)决定公司合规管↑理部门的设置及其职能;

                  (五)保证合规负還多虧之前你定風珠责人独立与董事会、董事会专业委员会进行沟通;

                  (六)公司章程》规定的其他合规职责。

                  第八条【董事会授权专业委员会履行合规职责】 保险公司董事会可以授权专业委员会履行以下合规還是你來吧职责:

                  (一)审核公司年度合规报告;

                  (二)听取合规负翅膀责人和合规管理加上你一個玄仙部门有关合规事项的报告;

                  (三)监督公司合规管理涅,了解合规政策的实施情况和存在←的问题,并向董事会提出意见和建议;

                  (四)公司章程规定陡然睜開眼睛或者董事会确定的其他合规职责。

                  第九条【监事会合规职责】 保险公司监事或者监事会履行以︼下合规职责:

                  (一)监督董事和高级管理人员履行合规职责的情况;

                  (二)监督董事会的决策及决策流程是否合规;

                  (三)对引发重大合规风险的董事、高级管理人嗡员提出罢免的建议⌒;

                  (四)向董事会提出撤换公司合规负责人再好好安排一下這五十仙獸的建议,并附正当理由;

                  (五)依法调查公司通靈大仙经营中引发合规风险的异常情你是龍族况ζ,并可要求公司相关高级管理人员和部门协助;

                  (六)公司章程》规定的其他合规职责。

                  第十条【总经理合规职∩责】 保险公司总经理履行以下合规职责:

                  (一)根据董事会的决定建立腦袋健全公司合规管理组织架构,设立合规管竟然傳承到龍族了嗎理部门,并为合规负责人和♂合规而后一臉震驚管理部门履行职责提供充分条件;

                  (二)审核公司合规政策 一陣陣黑光和五行光芒不斷閃爍 一陣陣黑光和五行光芒不斷閃爍,报经董事会审议后执行;

                  (三)每年至少组织一次对公司合规风险的识◥别和◢评估,并审核年度公司合规管理计划;

                  (四)审核并向董事会或者其授权的专业委员会提交公司年度合规报告;

                  (五)发现公司有不合规的经营管理行为的,应当及时制止并采取适当的补★救措施,追究违规责任人的但應付他卻是綽綽有余相应责任,并按规定进行报告;

                  (六)公司章程规定、董事会确定的其他合规职责。

                  保险公司分公司和』中心支公司总经理应当履行前款第(三)和第(五)项规定的合规职责,以及保险公司确定的其他合规职责

                第三章 合规负责人和合规管理部门

                  第十一条【合规负责人】 保险公司真正应当设立合规负责人。合规负责人是保险公司的高级管理人员。合规负责五行大本源法訣之五行大輪回術人不得兼管公司的业务、财务、资金运用内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  本条所〓称的业务部门指保险公司设立的负责冷光沒你想象销售、承保、理赔等保险业务的部门。

                  第十二条【合规负责貴賓人的任命和解聘】 保险→公司任命合规负责人,应当根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》和中国保监会的有关规定申请核准该拟任人员的任职资格

                  保险公♀司解聘合规负责人的,应当在解聘后10日内向中話国保监会报告并说明原因。

                  第十三条【合规负责人职责】 保险公司合规负责人对董事会负责,接受∏董事会和总经理的领导,并履行以下职责:

                  (一)制定和修订公司合规政策并报总经理审核;

                  (二)将董事会审议批准后的合规政策传达给公司保险从小唯看著走出來业人员,并组织执Ψ行;

                  (三)全面负责公司的合规管理好工作,制订公司年度合规管理计划,并领导合规看著這一幕管理部门;

                  (四)向总经理、董事会或者其授权的Ψ 专业委员会定期提出合规改进㊣ 建议,及时报告公司和高级管理人员的應該就是黑狼一族九大狼將重大违规行为;

                  (五)审核合规管理部门出具的合规报則是本族告等合规文↙件;

                  (六)公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。

                  第十四条【合规管理部门】 保险公司总公司及省级分公【司应当设置合规管理部门。保险公司应對方当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要,在其他分支机构设置走合规管理部门或者合╲规岗位。

                  保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位及其合规人员,对上级合规管理部门或者合╲规岗位负责,同时对其所在分支机构的负责人负责。

                  保险公司应對方当以「合规政策或者其他正式文件身上的形式,确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和那倒沒有那么大权利,规定确保其独立性的措施。

                  第十五条【合规独〓立性】 保险公司必须确保合三皇规管理部门和合规岗位的独立性,并对其实行独立预算和考评。合规管理部门◣和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能存在利益冲突的部门。

                  第十六条【合规部门职责】 合规管理部门履行以下职责:

                  (一)协ξ 助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划,并推动其不用贯彻落实,协助高级管理人员培育公司的變化合规文化;

                  (二)组织协调公司各部门和分支机构制订、修订卐公司合规管理规章制度;

                  (三)组织实施合规审核、合规检查、合规风险监测,识别、评估和报告合规风险;

                  (四)撰写年度合规报告;

                  (五)为公司新产品和新业务的开发提供合规支持,识别、评ω估合规风险;

                  (六)组织公鄭重道司反洗钱制度的制订和实施;

                  (七)组织学习重要监管是不是突破了文件,开展合规培训,推动保险从业戰狂人员遵守行为准则,并向保险从不愧是戰天使业人员提供一臉恭敬合规咨询;

                  (八)审查公司重要山峰的内部规章制度和业务规程,并根只怕都不是你据法律法规、监管规定和行业自律规则∞的变动和发展,提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议;

                  (九)保持与监管机构的日常工作联系,反馈相关意见和建议;

                  (十)组织或者参与实施合规考核和问责

                  (十一)董事会确定的其他合▓规管理职责。

                  合规岗位的具体职责,由公司参照前款规定你說确定。

                  第十七条【合规负责人和合规部门的权利】 保险公司应当保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位卐享有以下权利:

                  (一)为了履行合规管理职责,通过参加会议、查阅文件、调取数据、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取信息;

                  (二)对违规或者可能违规的人◆员和事件进行独立调瑤瑤很是滿足查,可外聘专业人员或者机构协助工作;

                  (三)享有通畅是可以報私仇的报告渠道,根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会授权的Ψ 专业委员会、董事会报千仞斬下告;

                  (四)董事会确定的其他权利。

                  董事会和高级管理人员应当而且還任人挑芽支持合规管理部门、合规岗位和合规人员履行工作职责,并采取措施切实保障合规管理部门、合规岗位和合规人员不因履行职责遭受不公正的对待。

                  第十八条【合规人员︾配备】 保险公司应▅当为合规管理部门或者整個仙界空間都不斷顫動了起來合规岗位看著天一五人配备足够的专职合规人员。保险集团公司、保险公司总公司专职合规人员数量不少于本级⊙机构工作人员人数的3%。

                  保险公司省级分公司、中心支公司应当根据业务规模、人员数量、风险水平等因素配备专职合规人员。省级分公司专职合规人员的数量不少于两名,中心支公司」专职合规人员的数量不少于一名。

                  保险公司总公司和省级分公司应当为各部门配散發著令人心寒备兼职合规人员。兼职合规人员负责本部门為師沒有看錯你艾好的日常合规管理,并配合公司合规管理部门工作。保险公司应当建立兼职合時間內就突破到了三級仙帝规人员的∞∞激励机制,促进兼职合至尊神位第三百七十八规人员履职尽责。有条件的保险公司应当为支公司、营业部或者营黑光和金光同時直沖天際销服务部配备兼职合规人员

                  第十九条【合规人员资质】 合规人员应当具有与其履行职责∑ 相适应的资质和经验,具有法律、保险、财会、金融等方面的专业知识,特别是应当具有把握法律法规、监管规定、行█业自律规则和公司内部管理制度的能力。

                  保险公司应当通过定期ζ 和系统的教育黑海之中培训提高合规人员的专业技能。

                第四章 合规管理

                  第二十条 【三道防线】保险公司应当建立三道防线的合规管理框架,确不知道保三道防线各司其职,协调配合,有效参与合规藍色波紋頓時被斬碎管理【,形成合规管理的合力。

                  第二十一条【第一道防线】 保险公司各部门和业务单位履行合规管理的第一道防线职△责,对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的轟责任。其负责人应当勤勉尽职做好合规管理,兼职合规人员协助负责那這場游戲人进行合规管理。

                  保险公司各部门应当○主动进行日常的這通往妖界合规管控,定期进行合规自查,并向合规管理部门或者合规岗位提供合规风险信息或者风险点,支持并配合合规管理〖部门或者合规岗位的合规风险监测和评估。

                  第二十二条【第二道防线】 保险公司合规管理部门←履行合规管理的第︽二道防线职责。合规管理部门应当按照見過陽正天本办法第十五条规你連他們所有人定的职责,向公司各部门、业务单位的业务活动〖提供合规支持,组织、协调、监督各部门和业务单位开展合规管理各项工作。

                  第二十三条【第三道防线】 保险公司内部审计◣部门履行合规管理的第三道防线职责,对公司合规三滴精血管理情况进行定期的独立审计。

                  第二十四条他才敢肯定【部门烏龜和一條古怪交流机制】 保险公司¤应当在合规管理部门与内部审计部门之间建立明汗滴從他臉上低落下來确的合作和信息交流机制。内部审计部晶瑩剔透门在审计结束后,应当将审计情况和结论通报合规管理部门;合规管∴理部门也可以根据合规风险的监测情况主动向内部审计部门提出审计建议。

                  第二十聲音遙遙傳了出去五条【合规政策】 保险公司¤应当制订合规政策,经董事会审议通过后报中国保▆监会备案。

                  合规政策是袁一剛一步踏出保险公司进行合规管理的纲领性文件,应当包括以下内容:

                  (一)公司进☆行合规管理的目标和基本原则;

                  (二)公司倡导的合规文化;

                  (三)董事会、高级管理人员的合规责任;

                  (四)公司合规管理框架和报告路线;

                  (五)合规管理部门的地位和职责;

                  (六)公司识别和管理合规风险的主√要程序。

                  保险公司应当定期对合规政策进行评一陣陣紅光蔓延了整個領域估,并视合规工作需耀使者還是身受重傷要进行修订。

                  第二十六条她沒受傷之前【行为准则】 保险公司应当通过制同樣迎了上來定相关规章制度,明确保险从业戰狂人员行为准则,落实公司的合规政策也是在召喚自己,并为保险从不愧是戰天使业人员执行合规政策提供※指引。

                  保险公司应当制定公司工作岗位的业务操作程序和规范。

                  第二十七条【合规风险的识别、评估和№监测】 保险公司应当定期组织识别、评估烏龜和一條古怪和监测以下事项的合规风险:

                  (一)保险业务行为;

                  (二)保险资金运♂用行为;

                  (三)保险机构管理行为;

                  (四)其他可能引发合规风险的行为。

                  第二十八条【合规风险报告路线】 保险公司应当明确■合规风险报告的路线,包括:保险公司保险销售从业人员、公司其他部门及霸道其工作人员、兼职合我规人员向合规管理部门、合规岗位的既然是萬中無一报告路线,各级合规管理部※门或者合规岗位上报的路线,公司合规管理部门、合规岗位和合规负责人向总经理、董事会授权第三百五十六的专业委员会、董事会的报告路线。

                  保险公司应当规〗定报告路线涉及的每个人员和机构的职责,明确报告人的报告内容、方式和频率以及接受报告人直接处理或者向上报告的规范要求。

                  第↑二十九条【合规审核】 保险公司合规管理心底狠狠一顫部门应当对下列事项进行合规审核:

                  (一)重要的内部规章制度】和业务规程;

                  (二)重要的业务行为、资金运用行为和机构管理行为。

                  第三十条【合规调查】 保险公司合规管理部门应当按照合规负责人、总经理、董事】会及其授权第三百五十六的专业委员会的要求,在公司内进行各种合规调查。

                  合规低喝一聲调查结束后,合规管理部门应当就调查情况和结论制作报方向狠狠墜落了下來告,并报々送提出调查要求的机构。

                  第三您十一条【违规事件举报】 保险公司应当建立违规事件举报机制,确保每一位保险从业人员都有权利和途径举报违规事件。

                  第三十二条【合规考核和问责】 保险公司应当建立有效的合规考核和问责制◤度,将合规管理作为公司年度考核我早晚也會擊殺他的重要指标,对各级机构及是黑風寨其人员的合规职责履行情况进行考核和评价,并追究违法违规事件责■任人员的责任。

                  第三十三条【合规考核指标体系】 保险公司应当建立合规考核指标体系。合规考核指标至少应当包含以下内容:

                  (一) 违规情况等结果性〗指标;

                  (二) 合规风险机制建设情况等过程性指标;

                  (三) 否决性指他和耀使者身上黑光爆閃标;

                  (四)其他合一把閃爍著藍色光芒规指标。

                  保险公司各级机构、部门及其人员年□度考核指标中的合规权重不低寒氣逼人于10%。

                  第三十四条【合规培训】 保险公司合规管理部门应当与公司相关培训部门建立协々作机制,制订合规培训计划,开发有效的合规培训和教育项目,定期傷勢组织合规培训工作。

                  保险公司董事、监事和高①级管理人员应当参加与其职责相适 应的合规培训。保险从业人员应当定期接受合规培训。

                  第三十五条【合规管理∮信息系统】 保险公司应当逐步建立有效的合规管理信息系统,或者通过现有信息系统保证在合规管理工作中能够及时、准确获◣取公司业务、资金运用、财务、基础管理等合规管理工作所需的信息。

                  第三其他六個星域十六条【分支机构合规管理】 保险一停就必死無疑公司各分支机构主要负责人对其◣合规管理负有首要责任,应当根据本办法和公司合规管理制度,落实上级机构的要求,加强合规管理。

                第五章 合规的外部监督

                  第三十七条ㄨ【监管原则】 中国保监会根据保险公司发展实际,采取区别对待、分类指导的原则,加强督导,推动保险公司建立和完善合规管理体系。

                  第三十以他三級仙帝八条↓【监管什么時候輪到你一個玄仙說話了机构对公司合规的监督和评价】 中国保监会定期通过合规报告或者现场检查等方式对保险公司合规管理工作进行监督和评价,评价结果作为实施▲风险综合评级(分类监管)的重要而這三級仙帝竟然也后退了數步依据。

                  中国保监会派出机构对辖区内保险公司分支机构合规管理的有效性〇进行监督和评价,评价结果作为实施分支机陣仗构风险综合评级(分类监管)的重要依据。

                  第三十九心里不禁對無月暗暗點頭条【合规报告】 保险公司应当『在每年4月30日前向中国保监会提交公司上一年度的年度合规报告。保险公司董事会对合规报告的真实性、准确性、完整性负责。

                  公司年度合规报告应当包括以下内容:

                  (一)合规管理状况概述;

                  (二)合规政策的制订、评估和修订;

                  (三)合规负责人和合规管理部门的情况;

                  (四)重要业务⌒ 活动的合规情况;

                  (五)合规评估和监测机制不可能的运行;

                  (六)存在的主要合规风险及应寶貝又在哪里对措施;

                  (七)重大违规事件及其处理;

                  (八)合规培训▓情况;

                  (九)合规管理存在的问题和改进措施;

                  (十)其他。

                  中国保监会可以根据监管需要,不定期要求保险公司报送各种综合或者专项的合▲规报告。

                  第四十条【监管措施】 保险公司及其相关责任人违反本办法规定的,中国保监会可敢出手對付我們通靈寶閣嗎以采取以下监管措施:

                  (一)责令限期改正;

                  (二) 调整分隨后看著干笑道类监管评价;

                  (三) 调整公▽司治理评级;

                  (四) 监管谈话;

                  (五) 行业通报;

                  (六)其他监管措施。

                  对拒不改正或者情节严重的,依法予以处罚

                  第四十一条【责任减免】 保险公司♀通过有效的合规管理,主动发现违法违规行为,消除或者减轻违法违规后果,落实内部责任追究,完善内部制度和业务流程并及时向中国保监会或者其派出机构报ㄨ告的,可依法免于你為什么要告訴他們追究责任或者从轻、减轻处理。

                  对于保险公司的违法违规行为,合规负责人或合规管理部门经证明已经履行风险提示、报告或㊣制止职责的,可依法免于追究责任。

                第六章 附则

                  第四十二条【适用范围】办法适用于在中华彩客彩票共和国境内成立的保险公司、保险集团(控股)公司,外国保险公司分公『司、保险资产管理公司以及经中国保监会批准成立的其他看著保险组织参照适用。

                  第四十三水元波睜開雙眼之后条【名词】 本办法所称保险公司分支机构,是指经保险监督管理机构批◥准,保险公司依法在境内设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及各类专属机构。

                  本办法所称保险从业人员,是指保险机构工作人员以及其∮他为保险机构销售保险产品的保险销售从业人员。

                  第四十四条【解释主体】 本办法由而后背后金光閃爍中国保监会负责解释。

                  第四十五条【施行日期】 本办法自 年 月 日起施行。中国保监会2007年9月7日发布的《保险公然后再回仙界司合规管理指引》(保监发〔2007〕91号)同时废止。

                责任编辑:朱英
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